مقدمة عن اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال في مصر

تُطبَّق إجراءات التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال للتحقق من الهوية، منع الاحتيال، ومواجهة الجريمة المالية. يساعد ذلك على تحقيق الشفافية وسلامة المستخدمين عبر مراقبة المعاملات وتطبيق ضوابط متوافقة مع المتطلبات التنظيمية.

• ضمان اللعب العادل وفق معايير واضحة
• تعزيز سلامة المستخدمين وحماية الحساب
• الشفافية في العمليات ومعالجة البيانات الشخصية
• الالتزام بالمتطلبات التنظيمية في مصر ومتطلبات الإبلاغ

يلزم كل مستخدم جديد بإتمام التحقق من الهوية واستكمال تقديم المستندات قبل استخدام الخدمات التي تتضمن تعاملات مالية. يهدف ذلك إلى ضمان أن صاحب الحساب هو المستخدم الفعلي وتفادي إساءة الاستخدام.

• مستند هوية رسمي يحمل صورة صادرة من جهة حكومية
• إثبات عنوان إقامة حديث يبيّن الاسم والعنوان
• تأكيد ملكية وسيلة الدفع المستخدمة باسم صاحب الحساب

تُطبق المنصة إجراءات أمنية ورقابية لمنع غسل الأموال والأنشطة غير المشروعة، وتشمل مراقبة مستمرة للمعاملات مع نهج قائم على المخاطر. تُنفّذ الضوابط وفق القوانين المصرية والمعايير الدولية لتعزيز فعالية الرقابة والالتزامات الخاصة بالإبلاغ.

• مراقبة المعاملات والنشاط للكشف المبكر عن أي نشاط مريب
• قواعد كشف آلية ومعايير سيناريو لتحفيز التنبيهات والمراجعات
• العناية الواجبة المعززة للحالات أو الأحداث عالية الخطورة
• مراجعة التحويلات الكبيرة أو غير المعتادة ورصد تجزئة العمليات
• تصنيف المخاطر للمستخدمين والعمليات وتحديثه دوريًا
• فحص قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) وقوائم الأمم المتحدة ذات الصلة
• الإبلاغ إلى وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مصر والجهات المختصة عند الاقتضاء وفق التزامات الإبلاغ

يُحظر تنفيذ ممارسات تُعرّض الضوابط الرقابية للخطر أو تتعارض مع سياسة KYC/AML، ويهدف هذا الحظر إلى حماية النظام والمستخدمين وضمان الشفافية.

• تعدد الحسابات وإنشاء حسابات لذات المستخدم
• تقديم مستندات مزورة أو مسروقة أو التلاعب بالوثائق
• محاولات غسل الأموال أو تمرير عوائد غير مشروعة
• التلاعب بالنظام أو التحايل على إجراءات الأمان
• مشاركة أو بيع بيانات الدخول أو إتاحة الحساب لطرف آخر
• استخدام وسائل دفع تخص طرفًا ثالثًا أو غير مطابقة لبيانات صاحب الحساب
• انتحال الهوية أو تقديم بيانات شخصية مضللة

أي مخالفة لسياسة KYC/AML قد تؤدي إلى إجراءات فورية لحماية المستخدمين والامتثال للمتطلبات التنظيمية. تُطبق الإجراءات وفق خطورة المخالفة والأثر على سلامة النظام.

تشمل الإجراءات الممكنة: تعليق الحساب مؤقتًا أو نهائيًا، تجميد أو مصادرة الأموال المرتبطة بنشاط مريب، إلغاء الرهانات أو الأرباح، الإبلاغ إلى الجهات المختصة عند الاقتضاء.

يتحمل المستخدم مسؤولية تقديم بيانات دقيقة ومحدثة في جميع مراحل التسجيل والتعامل. يجب إكمال التحقق من الهوية خلال المهل المحددة والرد على طلبات تقديم المستندات أو أي توضيحات إضافية. يقتصر استخدام وسائل الدفع على الوسائل المملوكة لصاحب الحساب فقط. يلزم الإبلاغ فورًا عن أي نشاط مريب أو محاولات دخول غير مصرح بها لضمان حماية الحساب والبيانات الشخصية. يُوصى بالالتزام بمبادئ اللعب المسؤول واتباع الإرشادات الأمنية للحفاظ على سلامة المستخدمين.

تعتمد المنصة مبادئ اللعب العادل والشفافية للحفاظ على بيئة آمنة ومتوازنة. تهدف هذه المبادئ إلى تعزيز الثقة ومنع إساءة الاستخدام عبر ضوابط رقابية مستمرة.

• الالتزام بمعايير التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال
• سرية البيانات الشخصية وحمايتها وفق القوانين المطبقة
• مراقبة مستمرة للنشاط لاكتشاف مؤشرات الاشتباه مبكرًا
• منع التلاعب والسلوك غير العادل عبر ضوابط تقنية وتشغيلية
• دعم المستخدمين في موضوعات الأمان والسلامة والامتثال
• مسؤولية مشتركة بين المنصة وصاحب الحساب لتعزيز سلامة المستخدمين
• شروط متساوية لجميع المستخدمين دون تمييز